하루경제) 배당금

배당금이란

기업 주식을 보유한 사람들이 기업으로부터 발생한 이익 일부를 받을 수 있게 되는 것.

​

(dividend 배당)

기업들은 실적에 따라 배당금을 인상 또는 인하를 하는데 인상을 오랫동안 연속적으로 한 기업의 경우 맞는 호칭을 붙여준다.

​

​

종류

연수에 따라 배당킹 / 챔피언 / 귀족 / 컨텐더 / 챌린저라고 부른다.

​

배당킹 (50년 이상)- ABBV, WMT(월마트), PG, 3M, KO(코카콜라)

배당챔피언 (25년 이상) - ANDE, ES, CCFN, FDS

배당귀족 (25년 이상) - O(리얼티 인컴), XOM, CVX

배당컨텐더 (10년~24년) - DGICA, FIBK, FNV, FFDF

배당챌린저 (5년~9년) - NYT, MCBK

​

어떠한 기업의 배당금이 적정한지, 기업이 활동을 잘하고 있는지를 보기 위해서는 배당성향과 배당률을 봐야함.

​

배당성향(Payout Ratio): 순이익에서 배당금이 차지하는 비중

연간 배당률: 연간 지급하는 배당금의 비율

​

배당주기(Dvidend frequency)는 연보다는 분기가 낫고, 분기보다는 월배당이 낫다.

​

미국주식의 경우 주식 체결에 3일이 소요되기 때문에 적어도 기준일 최소 3일전에 주식을 매수해야함.

​

배당금을 주는 미국 주식은 개별 종목 뿐만 아니라 ETF도 있다. 개별 종목의 경우 회사의 파산 등 문제로 위험성이 있기에 여러 종목들을 모아놓은 ETF가 상대적으로 안정적임.

​

 

---

 

좋은 배당주란 -> 배당률이 높고 동시에 주가 상승률도 높은 종목

​

시장이 하락하거나 횡보상태에 머물때는 상대적으로 성장주 보다는 안정적인 경기방어주 중에

Dividend rate가 높은 종목에 집중 투자하다가 상승장이 되면 다시 빅테크종목들 위주의 성장주들을 매수하는 것이 좋다 --> 투자를 하는 시점의 시장상황을 잘 파악하자

​

=> 하락장-배당주 / 상승장-성장주

​

1. 배당킹중 주가 수익률이 높은 기업

1) 오랜 기간동안 매출이 안정적인 기업

2) 연배당률이 2%이상

3) 최근 5년(코로나이전인 18년부터)동안 주가수익률이 높은, 꾸준히 성장

​

(상위 10개 기업)

ABBV - 미국의 제약회사. 매출액기준 미국 제약회사 6위. 주요 제품: 휴미라

국내에서도 류마티스 관절염, 크론병을 포함한 치료제로 유명햇으나 얼마전에 특허종료 -확인요망

​

PG - 비누, 샴푸, 칫솔 등 다양한 소비재를 제조, 판매. 다우니, 페브리즈 등이 유명함.

​

LOW - 1921설립. 미국의 주택 인테리어 용품, 기기를 파는 소매점을 운영. 홈디포 다음으로 큰 기업이며 전 세계에 1710개의 점포가 있다.

​

ITW - 1912년 설립. 자동차 부품, 공업부품, 특수 공구등을 생산하는 업체. 연매출 142억달러의 글로벌 제조업체. 주요 고객으로 현대자동차, 기아자동차, 중국 자동차 업체인 그레이트월.

​

PEP - 1898년 설립. 미국의 다국적 식품, 스낵 음료 회사.21년 기준 연간 매출이 10억달러 이상인 브랜드를 23개나 보유. 시가총액, 영업이익, 순이익 기준으로 네슬레에 이어 세계 2번째로 큰 식품 및 음료기업.

​

ADM - 1902년 설립 세계 최대의 농업 가공업체 및 식품 재료 공급업체 중 하나. 전세계 170개 이상의 국가에서 운영되며 다양한 농산물을 가공하고 식품, 음료, 동물 사료 및 재생 에너지를 포함한 다양한 산업에 공급. 초기에 옥수수, 대수, 아마씨 등을 정제, 가공, 생산해서 판매했는데 최근 재생에너지 관련 에탄올, 바이오디젤, 바이오연료 생산에 주력중.

​

GPC - 1925년 설립된 자동차, 산업용 교체 부품, 사무용품, 전기, 전자재료를 유통.

​

CINF - 1950년에 설립된 회사로 재산 및 상해보험을 주요 비즈니스로 영위.

​

AWR - 1929년 설립. 수도와 전기 유틸리티를 담당.

​

KO - 1892년 설립. 코카콜라 생산업체.

​

​

​

2. 배당률이 높은 ETF

ETF는 개별종목보다 평균적으로 배당률이 높고 여러 주식들이 포트폴리오에 담겨져 있기에 상대적으로 안정적임.

-> 하지만 주가수익률이 개별 주식보다는 낮음.

(배당률 상위 10개)

KLIP - 월배당

NVDY -일드맥스 / 월배당

TSLY -일드맥스 / 월배당

OARK -일드맥스 / 월배당

COMB - 연배당

NFLY -일드맥스 / 월배당

CCRV - 연배당

AMZY -일드맥스 / 월배당

COMT - 연배당

NGE - 반기배당

​

배당률은 낮지만 시가총액이 높고 조금 더 안정적인 종목들을 찾는다면 QQQ, SPY, QYLD, JEPI, SCHD, 리얼티인컴도 대안이 될 수 있다.

​

​

*커버드콜

-주식과 옵션을 동시에 거래하는 것. 주식을 보유한 상태에서 콜옵션(특정 주식을 미래에 특정 가격으로 살 수 있는 권리)을 다소 비싼 가격에 팔아 위험을 안정적으로 피하는 방식.

-단점 : 상승장에서 수익이 제한된다.

-결론 : 주식에서 나오는 배당금 + 콜옵션을 판매하여 발생하는 추가적인 옵션프리미엄

-주가상승에 의한 시세차익을 노리는 투자보다는 하락이나 횡보장이 예상되는 경우에 하락을 방어하면서 높은 배당으로 안정적인 현금흐름을 만드는 것을 목적으로 하는 분들에게 적합.

(행사가격 : 만기일에 거래하기로 한 금액)

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​